Undgå skattechok: Tjek dine tal og slip for ubehagelige overraskelser

Måske gør du som mange andre. Kigger på din forskudsopgørelse, når den bliver klar sidst på året. Derefter bliver den glemt, indtil årsopgørelsen kommer året efter.

Men netop nu er det en god idé at bruge lidt tid på at sikre, at oplysningerne stadig stemmer overens med virkeligheden.

Det skriver Finanshuset Fredensborg.

I løbet af et år kan der ske meget, der påvirker din privatøkonomi. Måske er din løn steget, du har skiftet job, købt eller solgt bolig eller værdipapirer, omlagt lån eller er begyndt at få udbetalt pension. Måske har dine renteindtægter eller renteudgifter ændret sig.

Ændringerne kan have betydning for, hvor meget skat du betaler hver måned – og for pensionister også for størrelsen på blandt andet pensionstillægget.

Hvis oplysningerne ikke passer, kan du derfor ende med restskat eller i nogle tilfælde skulle betale pensionstillæg tilbage. Omvendt kan du også have betalt for meget i skat gennem året.

Derfor anbefaler finanshuset, at du ser forskudsopgørelsen som et dynamisk værktøj, der kan justeres, når din økonomi ændrer sig – frem for som et dokument, du kun ser på én gang om året.

Et tjek tager ofte kun få minutter, men kan gøre en mærkbar forskel for din økonomi resten af året.

Her skal du være særligt opmærksom

Der er en række situationer, hvor det er oplagt at kontrollere, om forskudsopgørelsen stadig er korrekt.

Det gælder blandt andet, hvis du:

• har fået nyt job
• har fået lønforhøjelse eller bonus
• er gået op eller ned i arbejdstid
• er begyndt at få udbetalt pension
• har ændret dine pensionsindbetalinger
• har købt eller solgt bolig eller værdipapirer
• har omlagt realkredit- eller banklån
• har fået væsentligt ændrede renteindtægter eller renteudgifter
• har længere eller kortere transport til arbejde
• er blevet gift eller skilt
• har fået ændringer i andre fradrag eller indkomster.

Mange tænker ikke over, at selv mindre ændringer kan påvirke den skat, der bliver trukket hver måned.

Ekstra vigtigt, hvis du får pensionstillæg

For pensionister kan et tjek være særlig vigtigt.

Nogle typer indkomst ud over folkepensionen kan have betydning for pensionstillægget. Hvis din økonomi har ændret sig i løbet af året, kan det derfor være vigtigt, at de relevante oplysninger er korrekte.

Hvis indkomsten viser sig at være højere end forventet, kan det påvirke pensionstillægget og i nogle tilfælde betyde, at du senere skal betale penge tilbage.

Det kan eksempelvis være relevant, hvis du er begyndt at få udbetalt pension, har fået større renteindtægter end forventet eller har haft indkomst fra investeringer.

Eksempel:

Du er pensionist, og din økonomi udvikler sig anderledes end forventet ved årets begyndelse. Du får måske større pensionsudbetalinger eller renteindtægter end ventet. Hvis de relevante oplysninger ikke bliver opdateret, kan du risikere både en skatteregning og en efterregulering af pensionstillægget.

Derfor er det en god idé ikke kun at tænke på skatten, men også på, om ændringer i din indkomst kan påvirke de offentlige ydelser, du modtager.

Nu har du et bedre overblik

På dette tidspunkt af året har du allerede fået udbetalt en stor del af årets løn eller pension. Derfor er det lettere at vurdere, om den årsindkomst, der står på forskudsopgørelsen, stadig er realistisk.

Det samme gælder dine fradrag.

For boligejere kan det eksempelvis være relevant at kontrollere renteudgifterne, især hvis du har omlagt lån, indfriet gæld eller renten har ændret sig.

Arbejder du fortsat, kan ændringer i arbejdstid, løn og transport også betyde, at oplysningerne bør justeres.

Små justeringer kan give mere ro i økonomien

Selvom forskudsopgørelsen kan virke teknisk, handler det i bund og grund om at få skatten til at passe så godt som muligt til din aktuelle økonomi.

Når tallene passer bedre til virkeligheden, bliver det lettere at lægge budget og undgå uventede regninger senere.

Det vigtigste er ikke at ramme hver eneste krone præcist. Men oplysningerne bør nogenlunde afspejle den økonomi, du faktisk forventer at have i år.

Et hurtigt tjek nu kan derfor give større økonomisk tryghed resten af året.

Først publiceret: 26. august 2026
Artiklen er sidst opdateret 26. august 2026 kl. 8:21